Аналитик объяснил, как «грязные» USDT приводят к заморозке счетов на биржах

«Грязные» USDT в любом случае оставляют след на кошельке, который их получил. При этом блокировка на бирже после такого перевода не гарантирована. Об этом рассказал AML-аналитик под ником Yuri_miao.

По его словам, его компания одной из первых среди AML-фирм, то есть фирм по борьбе с отмыванием денег, начала системно собирать данные о преступных сетях региона и вести статистику по «черным USDT».

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Что нужно знать о «грязных» USDT

Сам термин придумали не аналитики. Он родился в теневой и серой экономике, среди людей, которые принимают USDT для отмывания денег. Они отправляли на биржи монеты, связанные с уголовными делами, и получали заморозку аккаунтов. Тогда это явление называли еще и «обратной заморозкой».

Широкую известность идея получила с ростом гарант-платформ вроде Huione и Xinbi. Это сервисы, которые выступают посредниками в сделках и хранят депозиты пользователей. Их масштаб привлек внимание правоохранительных органов развитых стран и регионов, и те начали принимать меры. После этого о риске блокировки из-за «черных USDT» узнали многие. Участникам теневого рынка пришлось задуматься о проверках на чистоту средств.

Yuri_miao отметил, что обе платформы постоянно напоминают пользователям одно правило. Депозитные средства нельзя переводить на биржи.

Как биржи оценивают риск кошелька

Службы контроля не смотрят на один конкретный маршрут денег. Адрес получает общую оценку сразу по нескольким признакам риска. По словам Yuri_miao, на решение платформы влияют такие факторы:

• доля средств, пришедших из высокорисковых источников;
• время, когда эти средства поступили;
• тип риска, который с ними связан;
• готовность самой платформы мириться с риском;
• сумма перевода.

Аналитик привел пример с huionepay. Средства оттуда до 14 октября 2025 года считались полученными от незаконной или серой деятельности либо несущими риск отмывания. Переводы после этой даты несут уже санкционный риск. Это угрозы совершенно разного уровня. Если площадка в какой-то период особенно чувствительна к санкционным деньгам, шанс блокировки растет. Владельца кошелька при этом могут попросить подтвердить законное происхождение средств.

«Черные USDT» точно «загрязняют» адрес. А вот сработает ли на нем контроль конкретной платформы — дело вероятности. Для инвестора это значит, что проблемы возможны даже без участия в преступлении, достаточно получить монеты от рискованного отправителя.

Все это верно только для адресов, которые не участвовали в противозаконном деле напрямую. Если средства получены в результате кражи, взлома, атаки вымогателей или мошенничества и расследование уже открыто, правила другие. Правоохранители сами проследят путь похищенного до конечной точки. Тогда речь пойдет уже не о проверке биржи, а о судебной заморозке.

The post Аналитик объяснил, как «грязные» USDT приводят к заморозке счетов на биржах appeared first on BeInCrypto.