Откуда деньги: брокеры Казахстана проверят покупки валюты от $3 млн

Брокеры и другие участники рынка ценных бумаг в Казахстане начнут проверять физических лиц, которые за день покупают безналичную валюту больше чем на $3 млн, а также компании с покупками свыше $10 млн. Для состоятельных клиентов и бизнеса это означает больше документов и задержки сделок, а инвесторов, которые меняют деньги для вложений в ценные бумаги, требование подавать заявки заранее не затронет.

Регулятор вводит эти меры для борьбы с отмыванием доходов, и для рынка это сигнал прозрачности: иностранным инвесторам и партнерам проще работать там, где крупные валютные потоки проходят проверку. Новые правила не коснутся большинства граждан, поскольку пороговые суммы слишком велики для обычных операций.

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Какие операции проверят брокеры

Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана опубликовало постановление о мониторинге операций по покупке безналичной иностранной валюты, которые проводят профессиональные участники рынка ценных бумаг. Под контроль попадут совокупные покупки одного клиента за операционный день на сумму свыше эквивалента $3 млн для физических лиц и $10 млн для юридических.

Когда клиент превысит эти пороги, организации должны принимать его следующие заявки на покупку валюты не менее чем за один рабочий день до сделки. Это требование не распространяется на покупку валюты для приобретения ценных бумаг, а также на операции нерезидентов, которые прошли надлежащую проверку.

В ходе мониторинга участники рынка будут изучать происхождение средств, проверять реальных владельцев компаний (бенефициаров), их деловую репутацию и деятельность. Кроме того, им предстоит анализировать контрагентов и экономический смысл операций, поэтому крупным покупателям стоит заранее готовить документы о том, откуда пришли деньги и для чего клиент их меняет.

В постановлении также прописаны новые требования к открытию счетов для нерезидентов и иностранцев со статусом электронного резидента. При открытии счета организации будут изучать документы, удостоверяющие личность клиента, подтверждать ее с помощью биометрии и применять меры надлежащей проверки в зависимости от уровня риска. Документ вступит в силу через 10 календарных дней после первой официальной публикации.

Как новые правила связаны с реформой рынка

Казахстанцы покупают валюту и за наличные: в июле – сентябре они активнее скупали рубли в обменниках, поскольку с марта российская валюта подешевела к тенге примерно на 18%. Постановление АРРФР не затрагивает этот рынок: новые требования касаются только безналичных операций через участников рынка ценных бумаг.

Контроль за безналичной валютой ужесточается на фоне более масштабной реформы: глава АРРФР Мадина Абылкасымова представила в Курултае программу развития рынка капитала до 2030 года и проект закона «О рынке капитала». Чем больше денег населения и бизнеса придет на биржу, тем важнее регулятору знать их происхождение, иначе быстрый рост подорвет доверие инвесторов.

Одна из ключевых мер программы — расширение работы инвестфондов: казахстанцы смогут покупать паи фондов облигаций, акций и недвижимости, а до сделки получат единый документ с рисками и комиссиями. Так власти защищают рынок с двух сторон: при мониторинге проверяют деньги клиента, а из единого документа инвестор узнает о рисках самого продукта.

Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!

The post Откуда деньги: брокеры Казахстана проверят покупки валюты от $3 млн appeared first on BeInCrypto.