Robinhood Crypto оштрафовали на $3,9 млн за давний запрет на вывод активов

Криптовалютное подразделение онлайн-брокера Robinhood выплатит штраф в размере $3,9 млн в рамках мирового соглашения с Минюстом Калифорнии.

Урегулирование стало итогом расследования ведомством нарушений компанией закона штата о биржевых товарах. Прокуроры инициировали дело после жалоб пользователей платформы.

Претензии к Robinhood Crypto включали: 

• отсутствие возможности вывода цифровых активов с 2018 по 2022 год;
• раскрытие не в должном объеме аспектов трейдинга и процедур обработки ордеров.

Согласно заявлению, платформа продавала товарные контракты в нарушение законодательства, позволяя клиентам покупать криптовалюты, фактически не доставляя активы. 

В обозначенный период компания не позволяла выводить криптовалюту на сторонние кошельки. Это вынуждало пользователей продавать монеты обратно Robinhood, чтобы покинуть платформу.

По утверждению Минюста, компания вводила клиентов в заблуждение, утверждая, что они получают конкурентные цены за счет подключения к нескольким торговым площадкам. Это не всегда соответствовало действительности, как и информация о самостоятельном хранении Robinhood Crypto пользовательских средств. В ряде случаев для этого использовались услуги сторонних кастодианов, установили правоохранители.

В дополнение к штрафу ведомство обязало платформу: 

• разрешить клиентам вывод криптоактивов на собственные кошельки (эту опцию в Robinhood реализовали в 2022 году);
• убедиться, что информация для клиентов касательно торговой практики и обработки ордеров соответствует практике;
• дать ясное понимание пользователям о том, где хранятся их средства;
• внести в условия обслуживание пункт о возможной задержке в расчетах, если возникают риски кибербезопасности в контексте использования криптовалют. 

О подобных инцидентах с заморозкой активов на срок более недели компания должна уведомлять Минюст.

«Наше расследование и урегулирование с Robinhood является сильным месседжем: независимо от того, являетесь ли вы традиционным бизнесом или криптокомпанией, вы должны соблюдать законы Калифорнии о защите прав потребителей и инвесторов», — заявил генпрокурор штата Роб Бонта.  

Напомним, в 2022 году Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк оштрафовал Robinhood Crypto на $30 млн из-за нарушения AML-норм и политики кибербезопасности.