Закон о криптовалюте: в московской «Горбушке» прошли обыски по делу о нелегальных обменниках

Закон о криптовалюте в России вступает в силу на фоне новых силовых операций: в торговом комплексе «Горбушка» в Москве прошли следственные действия по делу о незарегистрированных криптообменниках. В одном из помещений правоохранители нашли более 10 млн рублей наличными, а также изъяли документы и компьютерную технику.

Что произошло на «Горбушке»

Силовики работали на территории комплекса с семи вечера в четверг. Сначала проверка касалась криптообменников, затем сотрудники перешли к обычным офисам и начали вскрывать двери. Администрация «Горбушки» подтвердила РБК, что в комплексе проходили следственные мероприятия.

После обысков работников обменников опрашивали. «База» сообщила о задержании курьера, который принес в один из пунктов крупную сумму наличных для обмена на криптовалюту. По версии телеграм-канала, деньги могли быть получены после телефонного мошенничества: потерпевшего убедили снять накопления якобы ради их защиты, после чего курьер забрал средства и поехал с ними на «Горбушку». РЕН-ТВ показал кадры задержания сотрудников обменников.

На фоне обысков к комплексу приехали 25 молодых людей спортивного телосложения. На парковке заметили зеленый автомобиль с дагестанскими номерами; машину связывают с Абубакаром Нурмагомедовым, двоюродным братом бывшего чемпиона Хабиба Нурмагомедова. Данных о столкновениях этих людей с правоохранителями не появлялось.

Перед этим ФСБ провела операцию в «Москва-Сити»

События на «Горбушке» произошли через неделю после операции ФСБ против нелегальных криптообменников в «Москва-Сити». 7 августа ведомство заявило о задержании более 20 человек и остановке работы 9 незарегистрированных обменных пунктов.

По версии ФСБ, через эти площадки выводились деньги, похищенные у россиян украинскими мошенническими колл-центрами. На задержанных завели уголовные дела по ч. 4 ст. 159 УК РФ о мошенничестве в особо крупном размере. Среди фигурантов, по данным ведомства, были курьеры: они получали наличные от потерпевших и передавали их в обменники для дальнейшего вывода средств.

Легализация рынка цифровой валюты

Обыски совпали с запуском нового регулирования. Владимир Владимирович Путин подписал Федеральный закон Российской Федерации «О цифровых валютах и цифровых правах», принятый Государственной думой. Документ задает правовой режим криптовалют и правила обращения цифровой валюты в стране.

Основная часть закона начнет действовать 1 сентября 2026 года. По сравнению с прежней серой практикой он закрепляет несколько ключевых правил: цифровая валюта получает отдельный правовой режим, сделки постепенно переводятся к регулируемым посредникам, а для участников рынка важнее становятся контроль, прозрачность операций и понятные правила работы. С 1 июля 2027 года сделки с цифровой валютой должны будут проходить только через регулируемых посредников.

В новой системе криптовалюта, включая биткоин, занимает промежуточное положение:

• Криптовалюта не признается наличной валютой.
• Криптовалюта не признается ценной бумагой в классическом смысле.
• Оборот криптовалюты все сильнее сближается с подходами, знакомыми рынку ценных бумаг.

Для биржи, брокера и другого посредника на первый план выходят требования надзора и учета:

• Биржа: контроль операций, учет цифровых активов, налоги и оценка рисков по крупным сделкам.
• Брокер: надзорные требования, бухгалтерский учет, налоговые вопросы и оценка инвестиционных рисков.
• Другой посредник: прозрачность сделок, фиксация операций, налоговая нагрузка и риски несостоятельности участников.

В этой рамке заметную роль будут играть Банк России, Центральный банк как регулятор финансовой системы и Министерство финансов Российской Федерации.