В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке

Банк России планирует передавать цифровым депозитариям сведения из своей антиотмывочной базы. Речь идет о платформе «Знай своего клиента». Система представляет собой отечественный аналог международной практики деанонимизации KYC (know your customer, знай своего клиента). При этом криптодепозитарии и брокеры столкнутся с новыми жесткими обязанностями. Рыночных игроков обяжут проводить глубокую идентификацию пользователей. Кроме того, им придется сопровождать транзакции по регламенту travel rule.

Такой информацией на профильном форуме «Цифровые активы в России» поделилась Влада Корчагина, занимающая пост советника директора Росфинмониторинга.

Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!

Депозитарии получат данные KYC и проверят клиентов

Регулятор намерен направлять операторам цифровых активов готовые оценки рисков по юридическим лицам. По словам Корчагиной, эти комплаенс-рейтинги будут формироваться на стороне платформы KYC. Получив негативные сведения, депозитарии будут вынуждены вводить жесткие ограничения против сомнительных контрагентов.

Правила верификации пользователей

Абсолютно все новые участники крипторынка столкнутся с процедурой полной идентификации. Для корпоративных клиентов это означает сбор детальных сведений:

• о самой организации;
• о законных представителях;
• о выгодоприобретателях;
• о конечных бенефициарах.

Новые правила затронут также традиционных брокеров и управляющих. Сейчас эти структуры имеют законное право собирать усеченный пакет документов. В частности, они могут не запрашивать данные о бенефициарных владельцах. Однако, если такой клиент захочет инвестировать в цифровые валюты, посреднику придется провести полную идентификацию.

Для упрощения адаптации к новым реалиям законодатели предусмотрели послабления. Депозитариям и криптообменникам разрешат делегировать верификацию сторонним финансовым институтам. Партнерами могут стать коммерческие банки или профессиональные участники рынка ценных бумаг. Если же у оператора возникнут подозрения относительно легальности доходов инвестора, компания сможет мотивированно отказать в открытии цифрового счета.

Пять новых видов контроля и travel rule

Свежий законопроект утверждает пять новых типов операций с криптоактивами и цифровыми правами, подлежащих строгому контролю. Например, финансовые организации будут обязаны оперативно информировать Росфинмониторинг о любых сделках на сумму от 1 млн рублей.

Особое внимание в своем докладе Корчагина уделила международному правилу travel rule. Стандарт разработан Группой финансовых мер борьбы с отмыванием денег. Согласно правилу FATF, при перемещении криптовалюты посредник обязан транслировать вместе с платежом персональные сведения об участниках. Подобным образом коммерческие банки всегда сопровождают стандартные денежные переводы информацией о плательщике и конечном получателе. В традиционной банковской сфере эти сведения передаются автоматически. Напротив, в блокчейн-сетях адреса кошельков изначально полностью обезличены.

Обязательные сведения для отправки

Вместе с переводом цифровой валюты или цифровых прав будут передаваться:

• данные об отправителе;
• данные о получателе.

Сопровождать переводы такой информацией обязаны:

• цифровые депозитарии, которые полностью интегрируются в систему;
• брокеры, которые принимают распоряжения клиентов на совершение операций.

Правительственный законопроект № 1194918-8 Госдума приняла в первом чтении 21 апреля. С 1 июля 2026 года граждане и компании, в случае его принятия, смогут легально покупать криптовалюту через лицензированных посредников из реестра ЦБ.

Для неквалифицированных инвесторов установят лимит в 300 тыс. рублей в год через посредника на ограниченный перечень активов — ожидается, что в него войдут биткоин, Ethereum, USDT и USDC.

Квалифицированным инвесторам будут доступны любые криптовалюты, кроме анонимных. Расчеты криптовалютой внутри страны останутся под запретом, а некастодиальное хранение в российском периметре регулирование пока не предусматривает.

The post В России нашли способ покончить с анонимностью на крипторынке appeared first on BeInCrypto.