Ripple, JPMorgan и Mastercard провели первую сделку с токенизированными гособлигациями

JPMorgan, Mastercard, Ripple и Ondo Finance завершили тестовую сделку с токенизированными казначейскими облигациями США. Операция между банками из разных стран прошла почти мгновенно.

В рамках сделки Ripple провела погашение токенов Ondo Short-Term US Government Treasuries (OUSG) в сети XRP Ledger через инфраструктуру Mastercard Multi-Token Network и платформу Kinexys от JPMorgan. В финале сделки доллары поступили на банковский счёт Ripple в Сингапуре.

Как работала схема расчётов

Ondo Finance обработала погашение токенов OUSG от Ripple через публичный блокчейн XRP Ledger. После этого Mastercard Multi-Token Network передала информацию для проведения расчётов платформе Kinexys от JPMorgan. Затем JPMorgan отправил соответствующую сумму в долларах на банковский счёт Ripple в Сингапуре.

При этом долларовые расчёты всё равно шли через обычные банки, а не полностью внутри блокчейна. За счёт этого компании могут совмещать блокчейн и обычную банковскую инфраструктуру.

Читайте также: Samsung SDS получила контракт на создание блокчейн-системы для ценных бумаг в Южной Корее

По словам участников сделки, раньше подобных расчётов ещё не проводили, когда расчёты с токенизированными активами прошли между разными банками и странами почти в реальном времени вне стандартных банковских часов.

Сейчас OUSG считается одним из крупнейших токенизированных продуктов на базе казначейских облигаций США. Ранее актив также появился в сети XRP Ledger для расширения доступа институциональных инвесторов.

«Этот пилотный проект стал важным шагом к созданию инфраструктуры для рынка токенизированных активов для крупных финансовых игроков», — заявил глава коммерческого направления Kinexys by JP Morgan Зак Честнат.

Крупные компании продолжают заходить в токенизацию 

По данным RWA.xyz, объём токенизированных казначейских облигаций США сейчас составляет около $15 млрд. Для сравнения, весь рынок американских трежерис оценивается примерно в $30 трлн. Однако интерес к таким инструментам заметно вырос после 2024 года, когда банки и управляющие компании стали активнее проверять расчёты через публичные блокчейны.

Читайте также: Zcash может вырасти до $800 после крупной ставки хедж-фонда на ZEC

Крупные финансовые компании продолжают расширять инфраструктуру для таких активов. На этой неделе Depository Trust and Clearing Corporation сообщила о планах запустить собственный сервис токенизации уже в октябре. В список доступных активов войдут казначейские векселя и облигации США. Nasdaq также готовится к запуску торговли токенизированными акциями и ETF.

Для JPMorgan это уже не первый подобный проект Kinexys, которую банк уже использует для валютных расчётов, депозитных токенов и корпоративных долларовых переводов.

Ripple, в свою очередь, делает ставку на использование XRP Ledger крупными регулируемыми компаниями, включая инструменты для работы регулируемых участников рынка.