Как продать криптовалюту и избежать блокировки банковских счетов

Опасность P2P-сделок: как не стать жертвой мошенников?

Продажа криптовалюты через P2P-платформы – удобный способ обналичить активы. Но он несет серьезные риски. Если ваш контрагент окажется мошенником, банк может заблокировать ваш счет, а ЦБ – внести в список подозрительных лиц. Это не редкость. Все больше пользователей теряют доступ к деньгам из-за схем, связанных с отмыванием средств.

Как обезопасить себя? Разбираем ключевые моменты.

Как мошенники используют продавцов криптовалюты?

Схема обмана проста, но эффективна.

1. Мошенник находит продавца на P2P-платформе и договаривается о покупке криптовалюты.
2. Оплата приходит не от него, а от жертвы, которой сказали перевести деньги на «безопасный счет».
3. Продавец получает деньги и отправляет крипту мошеннику, не подозревая, что стал частью преступной цепочки.
4. Жертва обращается в банк и заявляет о мошенничестве.
5. Банк блокирует счета продавца, считая его соучастником схемы.

В худшем случае человек попадает в черный список ЦБ, а это почти полное лишение финансовой свободы.

Что такое черный список Центробанка?

ЦБ России ведет базу подозрительных операций (764-П). В нее попадают:

1. участники мошеннических схем,
2. лица, подозреваемые в отмывании денег,
3. пользователи, совершавшие «сомнительные транзакции».

Попадание в этот список приводит к отказам банков в обслуживании. Разблокировать счета сложно. По данным регулятора, только 10% заявителей удается доказать свою невиновность.

Как не попасть под блокировку?

Чтобы снизить риски, стоит следовать простым правилам.

• Только личные счета – переводы должны проходить напрямую между продавцом и покупателем.
• Проверка контрагентов – важно учитывать отзывы, репутацию и рейтинг.
• Осторожность с платежами – переводы от третьих лиц могут быть связаны с мошенничеством, в таких случаях лучше вернуть средства отправителю.
• Фиксация данных сделки – необходимо сохранять чеки, скриншоты переписки и реквизиты.
• Осторожность при выборе курса – предложения с завышенной ценой могут скрывать риски.

Как биржи защищают пользователей?

Крупные платформы понимают риски и внедряют механизмы защиты.

• BingX ввела задержку вывода средств – USDT нельзя вывести сразу после покупки.
• OKX требует верификацию KYC и запрещает переводы с карт третьих лиц.
• Bitget отслеживает подозрительные операции с помощью Chainalysis и Elliptic, а также имеет страховой фонд $600 млн.

Биржи помогают бороться с мошенничеством, но ответственность за безопасность сделок лежит на самих пользователях.

Что дальше?

Продажа криптовалюты через P2P это удобно, но не всегда безопасно. Один неверный шаг может привести к блокировке счетов и финансовым проблемам. Главное для пользователей – быть внимательными. Чем осторожнее подход к сделкам, тем меньше вероятность стать жертвой мошенников или попасть в черный список банков.

Читать далее: Monad запускает тестнет: новый конкурент Ethereum и Solana?