19 российских банков проверят трансграничные криптопереводы по заданию ЦБ

Центральный банк РФ инициирует масштабное исследование трансграничных переводов физических лиц-резидентов, связанных с операциями по купле-продаже криптовалют. Программа обследований, утвержденная регулятором на конец 2024 — начало 2025 года, охватит 19 кредитно-финансовых учреждений.

Цели и масштаб исследования

Основная задача проверки — оценить объемы операций с цифровыми валютами, включая стейблкоины, которые совершают россияне за рубежом. Исследование пройдет в два этапа: с октября по декабрь 2024 года банки проанализируют транзакции за первые три квартала текущего года, а в первом квартале 2025 года будет проведено аналогичное обследование.

Детали проверки

Банки должны будут предоставить следующую информацию:

• Способ перевода (включая наименование платежной системы, если применимо)
• Направление перевода
• Контрагент-переводополучатель/перевододатель
• Код страны банка переводополучателя/перевододателя
• Код валюты перевода
• Количество операций в единицах
• Сумма переводов в целых единицах соответствующей валюты, включая общий итог и объем переводов, квалифицированных банком как подозрительные операции

Участники исследования

В проверке примут участие 19 банков, среди которых:

1. «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (ПАО)
2. ПАО АКБ «АВАНГАРД»
3. ПАО «АК БАРС» БАНК
4. ООО «Банк 131»
5. АО «БКС Банк»
6. КБ «Кубань Кредит» ООО
7. КБ «Москоммерцбанк» АО
8. ПАО «МТС-Банк»
9. АО «ОТП Банк»
10. РНКО «ПЛАТЕЖНЫЙ ЦЕНТР» (ООО)
11. ПАО СКБ Приморья «Примсоцбанк»
12. АО «Райффайзенбанк»
13. АО КБ «Ситибанк»
14. АО КБ «СОЛИДАРНОСТЬ»
15. Банк СОЮЗ (АО)
16. АКБ «ФОРА-БАНК» (АО)
17. ООО «Цифра банк»
18. АО ЮниКредит Банк
19. АО КБ «ЮНИСТРИМ»

Предыстория и контекст

Это исследование — не первая инициатива регулятора в сфере контроля криптовалютных операций. В апреле 2024 года ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом и пятью крупными банками запустил проект по выявлению связей между фиатными и криптовалютными транзакциями пользователей.

В рамках этого проекта был разработан сервис «Знай своего криптоклиента», призванный обучить банки выявлять криптовалютные операции клиентов. Одним из ключевых инструментов стал «Прозрачный блокчейн» от Росфинмониторинга.

Новое исследование Банка России демонстрирует растущий интерес регулятора к сфере криптовалют и его стремление получить более полную картину трансграничных операций россиян, связанных с цифровыми активами.

Результаты этого масштабного обследования могут оказать значительное влияние на дальнейшее регулирование криптовалютного рынка в России. Банки-участники должны предоставить данные не позднее 1 декабря 2024 года.

За проведение обследования отвечает Департамент статистики Банка России, а главным экономистом проекта назначена Елена Вячеславовна Рожкова.

Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram

Сообщение 19 российских банков проверят трансграничные криптопереводы по заданию ЦБ появились сначала на Hash Telegraph.