ЦБ РФ разослал кредитным организациям новую форму отчетности о денежных переводах между физическими лицами. Об этом пишет РБК со ссылкой на источники в регуляторе. В отчет должны включаться все входящие и исходящие P2P-переводы, которые проводятся по следующим сценариям: с карты на карту;со счета на счет;с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно;со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно;платежи через Систему быстрых платежей;трансграничные переводы денежных средств физическими лицами;переводы денежных средств без открытия счета, в том числе через платежные терминалы платежных агентов;переводы физического лица между собственными счетами в рамках одной кредитной организации;переводы через системы денежных переводов, например Western Union, CONTACT и прочие. Информация по каждой операции должна содержать номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, уникальный ID клиента, назначение платежа, сумму переведенных средств, дату и время перевода, код страны отправителя и получателя. Отчитываться должны будут банки-эмитенты, банки-эквайеры, банки, предоставляющие интернет-сервисы для p2p-переводов, а также магазины и юридические лица, предоставляющие онлайн-сервисы по переводам. Они будут передавать информацию регулятору в цифровом виде, в том числе и на жестких дисках. Эта форма отчетности нужна центробанку для борьбы с криптовалютными обменниками, нелегальными онлайн-казино и бизнесом, принимающим оплату на личные карты. Ожидается, что риск-ориентированный мониторинг P2P-переводов начнется с января 2022 года. Напомним, 16 декабря агентство Reuters со ссылкой на два источника сообщило, что ЦБ РФ хочет запретить инвестиции россиян в криптовалюты из-за риска финансовой нестабильности. В сентябре регулятор сообщил о планах по разработке механизма блокировки платежей в адрес криптовалютных бирж и обменников. В числе вариантов ограничения – блокировка карточных переводов по определенным MCC-кодам.
JOIN
