Вкладчики казанской финансовой пирамиды "Финико", предлагавшей заработать на инвестициях в криптовалюту и фондовые рынки, массово жалуются на невозможность вывести средства. Независимые эксперты оценивают совокупный ущерб от деятельности компании в несколько сотен миллионов долларов. С 17 июня "Финико" отвязала все операции от курса биткоина и оставила возможность вывода средств с платформы только в нативном токене FNK. На пике курс монеты достиг $217, однако за последние три недели ее цена упала на 97%. На момент написания токен торгуется на уровне $3,17. [caption id="attachment_141580" align="alignnone" width="1280"] Скриншот из Telegram-чата "Финико Болталка Лучшая". Данные: Ghost In the Block.[/caption] 3 июля в Facebook-группе "Финико" появились призывы приобрести токен FNK на любую сумму и тем самым "поднять курс до $500". Всю вину за падение цены представители пирамиды возложили на своих же вкладчиков: "Человеческая жадность и глупость победили – люди начали снимать сразу все деньги, тем самым снизили курс токена до $5 и нанесли колоссальные убытки другим партнерам. Компания не виновата в том, что курс упал, виноваты только пользователи компании, топ-лидеры, не донесшие до своих структур, что не нужно выводить все деньги сразу", – написали они. В "Финико" добавили, что компания якобы внесла $48 млн для поддержания ликвидности FNK, однако никаких доказательств этого не предоставила. BIT.TEAM – одна из немногих бирж, на которых торгуется токен, – заявила о делистинге. Платформа объяснила это "огромными комиссиями в сети и малым спросом". По данным правоохранителей, пирамида вела свою деятельность с августа 2019 года. Организаторы схемы обещали инвесторам гарантированный ежемесячный доход до 25% за счет вложений в криптовалюту и фондовые рынки. Они уверяли, что создали "автоматическую систему генерации прибыли". Вкладчикам выплачивались классические для пирамид доходы – около 1% в день. Пользователи также получали вознаграждения за каждого дополнительно привлеченного клиента. Лицензии на работу в качестве форекс-дилера и какой-либо регистрации в госреестрах или налоговых органах на территории России "Финико" не имела. В число основателей «Финико» входят владелец товарного знака FINIKO Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, а также Эдвард и Марат Сабировы. [caption id="attachment_141575" align="alignnone" width="1400"] Данные: finiko.pro.[/caption] Казанский предприниматель Кирилл Доронин ранее возглавлял компанию «Эскалат», обещавшую помощь в освобождении от кредитов. Бизнес свернули, а клиенты начали массово обращаться в суд с заявлениями о невыполненных обязательствах со стороны компании. У «Финико» есть целая сеть сайтов с разным содержанием и информацией о регистрации компании. На некоторых можно встретить упоминание предприятия CyfronCapital O?, зарегистрированного в Эстонии в октябре 2019 года. Его учредителем является Кирилл Доронин. По данным Министерства экономики и коммуникаций Эстонии, сервис получил разрешение на обмен виртуальной валюты и право на ее хранение. Однако в настоящее время действие лицензии приостановлено. В пользовательском соглашении «Финико» указано юрлицо Cyfron FNK LTD, зарегистрированное в Сент-Люсии. Поиск в реестре компаний Сент-Люсии по названию компании результатов не дал. В документе Cyfron FNK LTD снимает с себя ответственность за любые убытки клиента при использовании системы. "Сервис не гарантирует достоверности информации на сайте и безопасности услуги. Компания не является брокером и не предоставляет услуги инвестирования", – сказано в соглашении. В начале декабря 2020 года по требованию прокуратуры Татарстана в отношении компании «Финико» открыли уголовное дело по подозрению в организации финансовой пирамиды. Злоумышленники действовали и в других регионах РФ. Общее число пострадавших составляет по меньшей мере 84 тысячи человек. [caption id="attachment_141576" align="alignnone" width="1388"] Данные: Etherscan.[/caption] По предварительным подсчетам правоохранителей, только в Татарстане реальный ущерб от деятельности "Финико" составил 7 млрд рублей (свыше $95 млн). В уголовном деле фигурирует гораздо меньшая сумма – 80 млн рублей (более $1 млн). В течение января 2021 года с кошельков пирамиды "Финико" неизвестные начали активно выводить криптовалюту. По данным Etherscan, речь шла о десятках миллионов долларов в день. С февраля 2021 года компания "Финико" включена в черный список центробанка РФ как обладающая признаками финансовой пирамиды. Перспектива уголовного дела в отношении компании будет зависеть от выводов финансовой экспертизы, полагает CEO Indefieco Сергей Менделеев. "Формально "Финико" до сих пор работает и даже платит. Проблема в схеме выплат с помощью собственного токена, который обесценивается в несколько раз за день. В итоге на каждую вложенную тысячу вы получите обратно в лучшем случае пару сотен баксов, но ПОКА получите", – заявил он в комментарии ForkLog. По мнению Менделеева, "Финико" удалось довольно долго продержаться на рынке по ряду причин: они хранили собранное в биткоине и "пока тот рос, математика более-менее сходилась"; руководители очень грамотно вводили новые "фишки", привлекавшие все большее число новых адептов; они заставили людей не выводить, а реинвестировать всю прибыль обратно в пирамиду. "Совокупность этих трех факторов и личная харизма основателей сделала свое дело, поэтому все не рухнуло еще в начале года после возбуждения уголовного дела", – считает независимый эксперт. Чем крупнее схема, тем сложнее вкладчикам отстоять свои права в суде. Никто из организаторов масштабной пирамиды "Кэшбери" до сих пор не задержан. Это позволяет десяткам других злоумышленников спокойно продолжать деятельность. "Надежда остается только на показательную порку, все же в "Финико" пострадали сотни тысяч вкладчиков, а ущерб от деятельности мошенников лично я оцениваю в миллиард долларов", — добавил Менделеев. В доказательство масштабов аферы Сергей Менделеев сослался на январскую транзакцию на 1000 BTC, которые за пару недель разошлись на выплаты процентов. Остатки на двух известных кошельках составляют по $20 млн. "Я абсолютно уверен, что по масштабам это вторая после МММ пирамида, последствия от которой нам еще только предстоит осознать", – резюмировал эксперт. В Telegram-каналах установили еще ряд кошельков "Финико", через которые вывели совокупно свыше $300 млн. Часть средств прошла через биржи Huobi, Uniswap и Binance. ForkLog запросил комментарии у представителей "Финико", но не получил оперативного ответа. Напомним, прошлый материал ForkLog о "Финико" нам предлагали удалить "за благодарность". CEO проекта Heartbout Екатерина Ерошевская от имени связанных с пирамидой лиц сообщила, что они запустили новый проект, которому "шум не вовремя". Ерошевской в удовлетворении просьбы, разумеется, отказали. Подписывайтесь на новости ForkLog в Telegram: ForkLog Feed — вся лента новостей, ForkLog — самые важные новости, инфографика и мнения.
JOIN
