Банк России добавил в информационную систему для правоохранителей и банков данные о 2,6 тыс. криптокошельков, связанных с нелегальной деятельностью. Данные приведены за первое полугодие 2026 года. Всего за январь–июнь ЦБ нашел 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной работы, включая финансовые пирамиды. Это на 31% меньше, чем годом ранее, хотя показатель сопоставим с предыдущим полугодием. Криптокошельки The post ЦБ внес в базу 2600 криптокошельков: мошенничество на 1 млрд рублей appeared first on BeInCrypto.
Банк России добавил в информационную систему для правоохранителей и банков данные о 2,6 тыс. криптокошельков, связанных с нелегальной деятельностью. Данные приведены за первое полугодие 2026 года.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Всего за январь–июнь ЦБ нашел 2,9 тыс. проектов с признаками нелегальной работы, включая финансовые пирамиды. Это на 31% меньше, чем годом ранее, хотя показатель сопоставим с предыдущим полугодием.
Регулятор внес данные о 2600 криптокошельках субъектов нелегальной деятельности в информационную систему только за первое полугодие. Правоохранительные органы и банки используют ее для цифрового комплаенса — оценки риск-профиля клиента, а также для финансовых расследований. На эти адреса, как отметили в пресс-службе ЦБ привлекли более 1 млрд рублей.
Представители регулятора добавили, что число уникальных финансовых пирамид и псевдоброкеров продолжает сокращаться. В основном они работают как интернет-проекты, а их организаторы ищут другие пути масштабирования. Мошенники запускают одну и ту же схему сразу под разными названиями или создают дубли основного сайта.
Регулятор пояснил, как борется с такими проектами. Банк России быстро находит подобные сайты и страницы в соцсетях и направляет их на блокировку. Цель — не дать схеме раскрутиться и собрать много участников, пока она не набрала обороты.
Отдельно в ЦБ указали, что число выявленных нелегальных кредиторов удвоилось по сравнению с первым полугодием 2025 года. Такую динамику объясняют несколькими причинами. Более строгие требования к легальным кредиторам закрывают доступ к займам для клиентов с высокой долговой нагрузкой, поэтому спрос уходит на нелегальный рынок, а следом за спросом растет и предложение.
Свою роль сыграл и новый источник данных. Банк России стал брать сведения из Росреестра и ФССП, чтобы находить скрытые схемы кредитования под залог недвижимости, когда займы выдают физлица и индивидуальные предприниматели. Такие предложения распространяют через страницы и группы в соцсетях или на досках объявлений.
Пока регулятор чистит теневой сегмент, рядовые держатели усиливают контроль над своими средствами. В России резко выросли продажи физических криптокошельков: по данным «М.Видео», во втором квартале спрос вырос на 107% в единицах, а на Wildberries за полугодие продажи взлетели на 84%. Всплеск совпал с легализацией криптовалют в России и историей взлома Coldcard.
Новый закон сохраняет за россиянами право хранить монеты на личном холодном кошельке, но с оговорками. Основатель GMT Legal Андрей Тугарин пояснил, что закон делит хранение на российский и иностранный контуры: заводить монеты в депозитарный периметр легко, а вывести их обратно напрямую на свой Ledger или Trezor нельзя — только на адрес иностранной лицензированной площадки.
Спрос на надежное хранение подстегнула и громкая история со взломом. Блогер Cole провел эксперимент с Coldcard Mk3, сгенерировав на устройстве секретную фразу и создав пять кошельков с равными суммами. Базовый адрес без дополнительного пароля злоумышленники опустошили мгновенно, тогда как варианты с парольной фразой уцелели.
Обсуждают и защиту на уровне протокола. Аналитик Уди Вертхаймер напомнил о концепции хранилищ 2016 года и заявил, что ковенанты в биткоине спасли бы пострадавших владельцев Coldcard. Такая схема задает правила расходования монет и добавляет к переводу суточную задержку, за которую владелец успевает перехватить подозрительную транзакцию, но внедрению в сети мешают разногласия в сообществе.
Масштаб теневых потоков виден и в ончейне. Аналитик Specter обнаружил кластер кошельков с 28 555 BTC на сумму около 1,8 млрд долларов, предположительно связанный с делом об отмывании денег Чжимин Цянь. Отправной точкой стал адрес, пробудившийся после шести лет бездействия и начавший дробить средства по множеству кошельков — по схеме, характерной для отмывания.
Хотите получить доступ к экспертным инсайдам? Подписывайтесь на наш новостной телеграм-канал, а также вступайте в сообщество BeInCrypto! Читайте последние новости и свежую аналитику криптовалют, ИИ и фондовых рынков. Будьте на шаг впереди толпы каждый день!
The post ЦБ внес в базу 2600 криптокошельков: мошенничество на 1 млрд рублей appeared first on BeInCrypto.
JOIN
