Прямые переводы криптовалюты между биржами в Евросоюзе стали настоящим квестом. С этой проблемой недавно столкнулся клиент платформы Bybit EU. Его депозит в размере 899,7 $ в формате USDC через блокчейн Solana неожиданно застрял. Система выдала статус Verification Failed, после чего биржа порекомендовала запустить процедуру возврата средств через функцию Travel rule refund. Пострадавший трейдер описал неприятную The post Правила ЕС парализовали переводы между криптобиржами: что происходит appeared first on BeInCrypto.
Прямые переводы криптовалюты между биржами в Евросоюзе стали настоящим квестом. С этой проблемой недавно столкнулся клиент платформы Bybit EU. Его депозит в размере 899,7 $ в формате USDC через блокчейн Solana неожиданно застрял. Система выдала статус Verification Failed, после чего биржа порекомендовала запустить процедуру возврата средств через функцию Travel rule refund.
Пострадавший трейдер описал неприятную ситуацию в социальной сети X. Редакция BeInCrypto разобрала причины проблемы. Рассказываем, какие шаги помогут защитить ваши активы от подобных блокировок.
Хотите еще эксклюзивных новостей и аналитики? Подписывайтесь на наш телеграм-канал, обсуждайте новости и делитесь мнениями о последних событиях рынка в чате!
Сложности вызваны не техническим сбоем конкретной компании, а жестким европейским регулированием. Локальный регламент для переводов, Transfer of Funds Regulation (TFR), полноценно работает с декабря 2024 года. Документ распространил правило *Travel Rule на любые криптовалютные переводы.
*Travel Rule — правило Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), которое обязывает криптоплатформы собирать и передавать друг другу данные об отправителе и получателе каждого перевода.
Закон установил нулевой порог для проверки транзакций. Теперь абсолютно каждый перевод между лицензированными компаниями должен содержать полные сведения об отправителе. Аналогичные требования действуют и в отношении получателя, независимо от итоговой суммы операции. Принимающая сторона теперь законодательно обязана отклонить, вернуть или заморозить платеж, если сопутствующей информации окажется недостаточно.
Дополнительные трудности для рынка создал жесткий дедлайн регламента MiCA. С 1 июля 2026 года торговые платформы без специальной лицензии CASP полностью лишились права легально обслуживать граждан Евросоюза. Из-за этого европейские инвесторы начали массово переходить на регулируемые площадки. Именно там жесткие стандарты TFR сегодня применяются ко всем без исключения операциям.
Скрин ошибки, которую выдала биржа при попытке вывести криптовалюту на другую биржу. Источник: X
Критически важные данные Travel Rule сейчас передают через разные конкурирующие системы. Цифровые протоколы пока крайне плохо сочетаются друг с другом. Если биржа-отправитель не настроила интеграцию с нужным сервисом, верификация на принимающей стороне может не пройти. В результате баланс пользователя зависнет в системе.
С какими проблемами сталкиваются пользователи:
Случай с монетами USDC в сети Solana оказался далеко не единственным. В комментариях под публикацией пострадавшего другой инвестор тоже пожаловался на аналогичные трудности. Он лишился возможности вывести свои цифровые активы с платформы Bybit EU.
Надежный алгоритм действий подсказал независимый ончейн-аналитик ZachXBT. По его экспертному мнению, отправлять любые депозиты на централизованные площадки сейчас можно только со своих некастодиальных адресов. Выводить накопления тоже необходимо исключительно на личное хранение. Любые транзакции на адреса сторонних бирж или третьих лиц стоит делать строго после этого промежуточного действия.
Расследователь отдельно подчеркнул, что за всю практику ни разу не встречал реальных примеров, когда механизмы Travel Rule помогли раскрыть преступление. Органам надзора это пока не помогло эффективно предотвращать отмывание незаконных доходов.
Автор жалобы признался, что изначально думал о таком безопасном маршруте. Однако он сознательно отказался от схемы, посчитав дополнительное промежуточное звено лишней тратой времени.
На самом деле транзитный перевод через собственный кошелек разделяет прямую отправку на две независимые операции. Транзакции с участием чистых некастодиальных кошельков проходят автоматизированные комплаенс-проверки регуляторов значительно проще.
Реакция криптосообщества на инцидент оказалась на редкость единодушной. Многие комментаторы подтвердили, что давно отправляют средства на биржи только через свои кошельки. Другие участники дискуссии напомнили про очевидные технические лазейки. Например, в сети Lightning Network полноценно внедрить требования Travel Rule технически невозможно. При этом сеть сегодня поддерживают многие крупные торговые площадки.
Группа инвесторов назвала инцидент сильным аргументом в пользу децентрализованных платформ (DEX). Таким системам вообще не требуются проверки пользователей.
Государственное регулирование создавалось ради тотальной прозрачности межбиржевых операций. Однако на практике жесткие правила вынуждают людей выбирать инструменты, где государственного надзора нет совсем.
The post Правила ЕС парализовали переводы между криптобиржами: что происходит appeared first on BeInCrypto.
JOIN
