Росфинмониторинг ужесточит контроль биткоин-операций

Росфинмониторинг готовит изменения в регулировании оборота цифровых валют. Об этом сообщила советник директора ведомства Влада Корчагина.

Новые участники крипторынка должны будут проводить полную идентификацию клиентов, а также раскрыть данные о бенефициарах и выгодоприобретателях. Требование затронет брокеров и доверительных управляющих, которые намерены работать с криптовалютой и цифровыми правами.

Для снижения операционной нагрузки криптообменникам и депозитариям разрешат передавать функции идентификации коммерческим банкам и профессиональным участникам рынка ценных бумаг.

Еще одно изменение — расширение обязательного контроля. Под него добавят пять новых видов операций, связанных с криптовалютой. Параллельно цифровой депозитарий планируют интегрировать в систему информационного сопровождения переводов.

В рамках соблюдения Travel Rule криптотранзакции будут сопровождаться сквозной информацией об отправителе и получателе. Аналогичный стандарт уже действует в ЕС и большинстве юрисдикций FATF.

Часть требований уже закреплена в законодательстве. Действующая редакция ФЗ-115 относит к операциям обязательного контроля сделки с цифровыми финансовыми активами на сумму от 1 млн рублей. Банки, брокеры и цифровые депозитарии получат возможность блокировать подозрительные переводы криптовалют. Отдельно прописан контроль внешнеторговых операций, где цифровые права используют как встречное предоставление.

Корчагина связала необходимость инициативы с приведением российской AML-системы в соответствие рекомендациям FATF перед предстоящей оценкой. По ее словам, меры должны «декриминализовать» рынок криптовалют и цифровых активов.

Нововведения вступят в силу после принятия законопроекта «О цифровой валюте и цифровых правах». На данном этапе он прошел только первое чтение. 

Напомним, в рамках обновленной Методологии оценки FATF, которая уже вступила в силу, фокус глобальных проверок сместился на реальную эффективность правоприменения. 

Теперь странам недостаточно просто принять законы для крипторынка — они обязаны на деле демонстрировать жесткий надзор за индустрией и исполнение Travel Rule во избежание попадания в «серый список».