Нацбанк Украины запретил компании Trustee Global UAB, оператору криптовалютного кошелька Trustee Plus, оказывать финансовые платежные услуги на территории страны в отсутствие лицензии на соответствующую деятельность. Что произошло? В ходе анализа регулятор выявил факты предоставления доступа к Р2Р-платформе и осуществление переводов евро между пользователями без открытия счета. Подобная деятельность по нормам Закона о финансовых услугах должна […]
Нацбанк Украины запретил компании Trustee Global UAB, оператору криптовалютного кошелька Trustee Plus, оказывать финансовые платежные услуги на территории страны в отсутствие лицензии на соответствующую деятельность.
В ходе анализа регулятор выявил факты предоставления доступа к Р2Р-платформе и осуществление переводов евро между пользователями без открытия счета. Подобная деятельность по нормам Закона о финансовых услугах должна проходить авторизацию в Нацбанке, которая у компании отсутствовала.
«Trustee Global UAB обязана остановить предоставление [перечисленных] финансовых платежных услуг до приведения своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины, [либо понести положенное наказание]», — сказано в постановлении правления.
В комментарии по ситуации CEO Trustee Вадим Груша рассказал, что претензии Нацбанка возникли в конце июля по семи пунктам потенциальных нарушений.
«Мы оперативно предоставили обстоятельные объяснения и возражения. Нам удалось убедить регулятора в том, что большинство замечаний к деятельности приложения необоснованны. Однако НБУ вынес негативное решение по платформе Р2Р и переводам евро между пользователями», — отметил он.
По мнению Груши, это создало «отрицательный прецедент для всего крипторынка».
«Решение Нацбанка Украины фактически запрещает P2P-взаимодействие между пользователями. Также НБУ делает безосновательные предположения о работе евробалансов в приложении Trustee Plus», — заявил топ-менеджер.
Груша подчеркнул, что с мая 2024 года компания неоднократно предлагала регулятору провести консультации и объяснить особенности деятельности Trustee Plus. В ответ Нацбанк сообщил, что «в настоящее время у него нет полномочий по авторизации криптовалютных сервисов/поставщиков услуг в сфере виртуальных активов» в связи с отсутствием в Украине профильного закона.
Компания Trustee Global UAB выполняет операции с криптоактивами, к которым в решении НБУ нет замечаний, а операции с фиатом выполняются польским партнером Quicko, лицензированным в ЕС в соответствии с местной законодательной базой, отметил Груша.
Ситуация не затронула клиентов Trustee Plus, их активы в безопасности. При этом регистрация новых пользователей в Украине приостановлена еще 22 мая по причине «регуляторной неопределенности».
«Мы открыты к диалогу и вместе с партнерами будем искать легальный путь защиты прав Trustee Plus. Мы будем бороться за право украинцев по всему миру иметь свободный доступ к современным финтех-сервисам», — добавил Вадим Груша.
Напомним, в начале сентября Верховная Рада Украины одобрила в первом чтении законопроект «О рынках виртуальных активов», который определит статус и налогообложение криптовалют в стране.
Позже юрист в комментарии ForkLog указал на недоработки документа. В частности он рекомендовал убрать противоречия с правовым режимом Дія.City и ослабить санкции для игроков рынка.
Представитель Binance прокомментировал поправки к криптозаконопроекту в Украине
JOIN
