Дайджест недели: первое в этом году снижение ставки ФРС на фоне институционального бума на крипторынке

Федеральная резервная система США снизила ставку на 25 базисных пунктов впервые в 2025 году — историческое решение, которое может запустить новый цикл смягчения монетарной политики. Председатель ФРС Джером Пауэлл (Jerome Powell) дал понять, что комитет разделился: 10 из 19 членов ожидают дополнительных снижений, девять — против. Это решение стало ключевым событием недели, определившим настроения на всех финансовых рынках, включая криптовалютные.

Регуляторная трансформация в США

Пол Аткинс (Paul Atkins) кардинально меняет подход Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Новый глава обещает предупреждения вместо внезапных принудительных мер — полная противоположность агрессивной политике Гэри Генслера (Gary Gensler). Компании получат до шести месяцев на устранение нарушений перед началом принудительных действий.

Бывший глава комиссии защищает наследие, утверждая, что «гордится» своим подходом к регулированию. Binance ведет переговоры о досрочном снятии независимого надзора в рамках мирового соглашения на $4,3 млрд. Министерство финансов открыло обсуждение закона GENIUS Act о платежных стейблкоинах до 17 октября. Тренд очевиден — эра жесткого регулирования через принуждение завершается.

Корпоративные резервы: биткоин против Ethereum

Корпоративные криптовалютные резервы достигли рекордных объемов. Strategy увеличила запасы биткоина до 638 985 BTC стоимостью $73 млрд, подтвердив лидерство в накоплении цифрового золота. Майкл Сейлор (Michael Saylor) консультирует Конгресс по вопросам стратегического резерва биткоина США объемом 1 млн монет.

Но появился серьезный конкурент. BitMine закрепила позиции крупнейшего корпоративного держателя Ethereum, владея 2,15 млн ETH ($9,75 млрд). Компания стремится завладеть 5% от общего предложения Ethereum, делая ставку на конвергенцию Уолл-стрит и блокчейна.

Китайская Next Technology планирует потратить $500 млн на биткоин, а Helius Medical Technologies создает резерв на $500 млн в Solana. Корпорации диверсифицируют криптовалютные стратегии за пределы биткоина.

Макроэкономические тенденции и денежно-кредитная политика

QCP Capital предупредила: криптовалюты могут не выиграть от смягчения политики ФРС, продолжая отставать от акций с августа. Аналитики отмечают, что рынки полностью заложили в цену снижение ставки, а ключевое внимание сосредоточено на прогнозах темпов дальнейших сокращений.

Администрация Трампа планирует использовать забытый мандат ФРС для контроля долгосрочных ставок — это может кардинально изменить денежно-кредитную политику. Артур Хейз (Arthur Hayes) предсказал рост биткоина после достижения счетом казначейства США $850 млрд — тогда ликвидность потечет на частные рынки. Роберт Кийосаки (Robert Kiyosaki) назвал центробанки «преступными организациями», воспитывающими рабов поддельных денег.

Банковский сектор под давлением цифровизации

События в Азии стали живой рекламой для биткоина. Таиланд заморозил 3 млн банковских счетов в борьбе с мошенниками, а Вьетнам заблокировал 86 млн счетов за отказ от биометрической верификации. «Спасибо Банку Таиланда за бесплатную рекламу биткоина», — прокомментировал криптоинвестор Дэниел Баттен (Daniel Batten).

Standard Chartered создает фонд на $250 млн для инвестиций в криптовалюты — банковские гиганты больше не наблюдают со стороны, а активно инвестируют в сектор. Брайан Армстронг (Brian Armstrong) объявил планы превратить Coinbase в финансовое суперприложение, заменяющее традиционные банки. Лондонская биржа запустила биткоин-продукт с доходностью 1,4% — институциональные продукты становятся все изощреннее.

Динамика цен криптовалют

Биткоин демонстрирует лучший сентябрь за 13 лет с ростом 8% в месяце, который традиционно считается худшим для первой криптовалюты. Волатильность упала до уровней, не наблюдавшихся более десяти лет — уникальная ситуация для пикового года бычьего рынка.

Трейдеры прогнозируют тест исторического максимума при закреплении выше $118 000 — ключевой зоны сопротивления. Соотношение ETH/BTC остается низким на уровне 0,039, несмотря на институциональное признание Ethereum и обновление исторических максимумов. QCP Capital отмечает восстановление альткоинов: индекс сезона альткоинов достиг 72 пунктов — максимума за 90 дней.

Аналитик Бенджамин Коуэн (Benjamin Cowen) прогнозирует падение биткоина на 70% в грядущем медвежьем рынке, ссылаясь на исторические данные предыдущих циклов. Майкл Сейлор предупреждает: снижение волатильности сделает биткоин «скучным» для трейдеров, но привлечет мегакорпорации.

Технологические вызовы и угрозы безопасности

Виталик Бутерин (Vitalik Buterin) предупредил об опасности использования искусственного интеллекта в криптопроектах после демонстрации серьезных уязвимостей ChatGPT. «Наивное ИИ-управление — плохая идея», — заявил сооснователь Ethereum, предложив альтернативный подход информационных финансов.

Угрозы кибербезопасности множатся. Чанпен Чжао (Changpeng Zhao) предупредил о 60 северокорейских хакерах, проникающих в криптокомпании под видом IT-специалистов. Команда Qubic атаковала блокчейн Monero, отменив 117 транзакций, но цена XMR парадоксально выросла на 7%. Израиль требует заморозить 187 кошельков Корпуса стражей Ирана с оборотом $1,5 млрд.

Снижение ставки ФРС запустило новую фазу в развитии криптовалютных рынков. Институциональное принятие ускоряется на фоне регуляторных послаблений в США и растущих проблем традиционного банкинга. Корпорации диверсифицируют резервы за пределы биткоина, выбирая Ethereum и Solana. Технологические риски растут вместе с внедрением ИИ, но рынок демонстрирует зрелость при снижающейся волатильности. Индустрия эволюционирует от спекулятивной к инфраструктурной в условиях нового монетарного цикла.

Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram

Сообщение Дайджест недели: первое в этом году снижение ставки ФРС на фоне институционального бума на крипторынке появились сначала на Hash Telegraph.