В США оператора криптоматов обвинили в содействии мошенничеству

Оператора криптовалютных банкоматов Athena Bitcoin обвинили в получении прибыли от мошенничества с пожилыми людьми и неразглашении завышенных комиссий. Иск подал генеральный прокурор Вашингтона, округ Колумбия, Брайан Швалб.

Согласно жалобе, за первые пять месяцев работы в столице США 93% средств, внесенных в криптоматы Athena, являлись «результатом откровенного мошенничества». В 2023 году американцы сообщили ФБР об убытках на сумму $189 млн, связанных с мошенничеством с использованием ATM.

В иске Швалба также утверждается, что с клиентов в Вашингтоне взималась комиссия в размере до 26%, причем наценка «была скрыта в цене без раскрытия информации потребителю».

В одном из случаев указанный в ATM обменный курс биткоина оказался завышен на 25,4% — Athena продавала монету по $80 315, в то время как ее рыночная цена составляла $59 936. Таким образом из $10 000, поступивших в банкомат, компания перевела получателю $7463, удержав $2537.

Прокурор предположил, что взимаемая комиссия увеличивается пропорционально размеру заказа клиента.

В ситуациях, когда жертвы вносят деньги в ATM по указанию мошенников, «многословные предупреждения и сложные юридические оговорки в устройствах Athena усугубляют путаницу и давление», говорится в иске.

По совокупности изложенных фактов компанию обвинили в обманной и недобросовестной торговой практике, а также в финансовой эксплуатации уязвимых взрослых и пожилых людей.

Представитель Athena в комментарии Decrypt заявил, что они категорически не согласны с обвинениями и намерены защищаться в суде. По его словам, компания применяет строгие протоколы безопасности, информируя потребителей о рисках и правилах использования ATM.

«Наши криптоматы оснащены множеством защитных мер: от заметных предупреждений и дневных лимитов транзакций до пяти отдельных экранов проверки, предназначенных для предотвращения принудительных операций и подтверждения того, что биткоины поступают на кошелек, принадлежащий [клиенту]», — отметил представитель.

По данным Coin ATM Radar, на момент написания в штате Вашингтон работает 507 криптобанкоматов. Всего на территории США установлены 31 019 устройств.

Напомним, в июле заместитель министра юстиции Новой Зеландии Николь Макки объявила о планах полностью запретить работу криптовалютных банкоматов в стране для борьбы с отмыванием денег.