Какие операции с криптовалютой привлекают внимание правоохранительных органов

Участникам криптосообщества стоит знать, какие типы криптовалютных операций вызывают подозрения у органов правопорядка

Специалисты криптовалютного обменника AWX рассказали про главные «красные флаги», которых следует избегать.

5 категорий операций, привлекающих внимание правоохранителей

1. Обход санкций через P2P-платформы

Переводы без KYC трактуются как участие в схемах обхода санкций. На рынке можно встретить предложения об анонимном проведении операций на P2P. Сделки с непроверенными контрагентами, банковские аккаунты которых уже попадали под прицел антифрод-систем кредитных организаций, могут привлечь внимание правоохранителей.

2. P2P-операции с признаками отмывания (ст. 174.1 УК)

Банки блокируют счета при подозрении в связи с дроперами (посредниками мошенников). Даже легальные сделки могут попадать под фильтры 115-ФЗ из-за:

• Резкого роста переводов (>600 000 ₽/мес. без договоров).
• Переводов от множества лиц (типично для обналичивания).

Например,Тинькофф и Сбер автоматически замораживают счета при частых P2P-переводах в Азию.

3. Транзакции для финансирования терроризма и наркоторговли

ЦБ РФ предупреждает: нелегальные обменники могут сводить пользователей с преступными группировками. Покупка крипты через такие площадки может привести к непреднамеренному финансированию террористов.

4. Коррупционные схемы с криптоактивами

По данным Росфинмониторинга, коррупционеры активно используют криптовалюты для взяток и переводов через аффилированных лиц. Отслеживаются «точки принятия решений» — места распределения бюджетных средств.

5. Вывод активов в банкротстве

Например, в деле о банкротстве ООО «Мир» суд отказал в истребовании данных с Binance, так как криптовалюта не признавалась имуществом в рамках ГК РФ. Это создало прецедент для безнаказанного вывода активов.

Как минимизировать риски

1. Используйте легальные шлюзы для ввода/вывода. Сервисы с интегрированным с KYC/AML. Да, они взимают комиссию, но есть гарантия легальности.

2. Избегайте P2P для крупных сумм. Для крупных сумм используйте биржевые эскроу-сервисы или офлайн-офисы.

3. Документируйте происхождение средств. Для бизнеса: договоры с поставщиками, инвойсы, расшифровка цепочки транзакций.

4. Откажитесь от анонимных монет. Их использование автоматически делает ваши операции подозрительными.

5. Храните крупные суммы в холодных кошельках с мультиподписью. Это усложняет изъятие даже при обыске.

Напомним, криптовалюта в РФ признана имуществом, а значит правоохранительные органы могут:

• Изымать физические носители (аппаратные кошельки) или переводить средства на «адрес-идентификатор» для сохранности.
• Квалифицировать хищение криптовалют как кражу (ст. 158 УК) или мошенничество, а в соответствующих случаях рассматривать крипту как предмет взятки.

Заключение

В 2025 году криптовалютные операции в России перешли из «серой» зоны в фокус силовых ведомств. Ключевое правило, которое поможет избежать неприятностей — легальность и документирование. 

Используйте только регулируемые инструменты, избегайте P2P и помните — даже $1 000 в USDT могут стать поводом для блокировки счета, если ваш перевод попал в сеть любого из многочисленных дроперов.

The post Какие операции с криптовалютой привлекают внимание правоохранительных органов appeared first on BeInCrypto.