В статье, автором которой выступил Григорий Осипов — директор по расследованиям «Шард», эксперт разобрал основные составляющие таких преступлений. Почему классические схемы мошенников остаются популярными Старые мошеннические схемы, такие как фишинг, pump-and-dump и фейковые ICO, до сих пор актуальны. Особенно для новичков — они чаще становятся жертвами криптомошенников за счет небольшого опыта и отсутствия финансовой грамотности. … Continued The post Анатомия криптомошенничества 2025: как преступники становятся умнее appeared first on BeInCrypto.
По данным СКР, количество криптопреступлений с применением ИИ в прошлом году выросло на 10% и составило 24 тысячи преступлений. В этом году общая тенденция не изменилась — все больше мошенников используют технологии искусственного интеллекта и методы социальной инженерии
В статье, автором которой выступил Григорий Осипов — директор по расследованиям «Шард», эксперт разобрал основные составляющие таких преступлений.
Рассказали, как распознать мошенничество с мемкоинами
Старые мошеннические схемы, такие как фишинг, pump-and-dump и фейковые ICO, до сих пор актуальны. Особенно для новичков — они чаще становятся жертвами криптомошенников за счет небольшого опыта и отсутствия финансовой грамотности.
Классический пример — схема аирдроп-фишинг. Мошенники отправляют жертве подарочный токен, а пользователь при попытке его получить переходит на фишинговый сайт, где подтверждает вредоносную транзакцию. В итоге все денежные средства выводятся с кошелька жертвы на скрытый счет преступников.
Несмотря на многочисленные предупреждения в СМИ и других каналах коммуникации, такие схемы продолжают набирать обороты из-за доверия к бесплатным раздачам и отсутствия финансовой грамотности у новичков на крипторынке.
Следующий фактор, обуславливающий популярность классических мошеннических схем, — отсутствие законодательной базы, регулирующей оборот криптовалют в России. В таких условиях у злоумышленников есть возможность ухода от ответственности за правонарушения.
На данный момент в Государственной Думе России рассматривают законопроект о признании криптовалюты имуществом для целей уголовного судопроизводства, а также о вопросах ее изъятия и ареста.
Технологические тренды не обходят стороной недобросовестных участников крипторынка. Например, технологии Web3, AI, DAO, NFT, DeFi, которые легальные стартапы используют по назначению, мошенники применяют как продвинутый способ обмана. В результате неопытному инвестору становится труднее увидеть различия между мошенничеством и инновационным стартапом.
Вот какие еще инструменты используют преступники:
1. Смарт-контракты с бэкдорами. В большинство DeFi-проектов закладывают скрытые функции, которые позволяют двум сторонам смарт-контракта выводить ликвидность или блокировать средства инвесторов. Такие контракты часто проходят аудит неизвестными компаниями — это создает видимость безопасности. Например, в 2024 году разработчики DeFi-проекта Compounder Finance спрятали в смарт-контракте функцию, позволяющую выводить деньги из пулов ликвидности на сторонние кошельки. В результате преступники украли цифровые средства пользователей через бэкдор и присвоили себе криптовалюту на общую сумму более $10 млн.
2. Дипфейки и искусственный интеллект. Поддельные сайты, сгенерированные искусственным интеллектом, тоже используются мошенниками для обмана пользователей. Cовременный ИИ способен имитировать стиль общения жертвы через DeepVoice в чат-ботах.
В июне 2024 года на стриминговых платформах распространилось видео с дипфейком Илона Маска, где предприниматель рассказывал о возможности вложить криптовалюту в специальные сервисы для участия в розыгрыше призов. Система якобы должна была вернуть двойную сумму вложенной криптовалюты. Таким образом несколько человек поддались на уловку и потеряли крупную сумму денег.
Репортаж CBS про дипфейк Илона Маска3. Фейк DAO. Проекты с функциями бизнес-структуры имитируют децентрализованное управление, хотя на деле решение принимает команда мошенников вручную. Часто разработчики фейковых проектов прикрываются несуществующими или просроченными швейцарскими лицензиями.
Схемам криптомошенников поддаются не только новички, но и опытные трейдеры, разработчики и профессиональные аналитики. Современные кибератаки переходят из технической плоскости в социальную — теперь мошенники используют фейковую техподдержку с имитацией поведения реальных операторов. При этом ответы могут генерироваться искусственным интеллектом в реальном времени.
В последние несколько лет распространились многоуровневые схемы, которые преступники маскируют под фондовые продукты или инвестиции. Часто сайты таких проектов имеют юридические адреса, используют сертификацию SSL и поддельные лицензии. Сюда же можно отнести фейковые аудиты от малоизвестных фирм.
Пример такой схемы — проект GemCoin2024. У него были: документация в формате Whitepaper, дорожная карта и смарт-контракты с аудитом от надежного провайдера. GemCoin собрал более $30 млн от инвесторов в Европе и Азии. Только через год выяснилось, что за проектом стояли анонимы, а токен был неликвиден. Стив Чен, который оказался основателем GemCoin из Южной Калифорнии, признал свою вину в мошенничестве на сумму $147 млн. Вместе с группой соучастников молодой человек использовал рекламную кампанию для продвижения монеты и привлек 70 тысяч частных инвесторов.
В прошлом году Центробанк выявил 5 510 организаций с признаками финансовых пирамид, из которых 77% использовали криптовалюту для сбора средств. Для сравнения, в 2023 году этот показатель составлял 50%.
Современные криптопирамиды выглядят очень профессионально: с собственными веб-сайтами, брендингом, дорожной картой и юридической регистрацией. Отличить фейк от правды сложно — криптопирамиды формируют вокруг себя активное сообщество, готовое вкладываться в проект.
Криптопирамиды используют стейкинг, умную торговлю с использованием ИИ, однако выплаты приносят не уникальные технологии, а приток новых участников. Жертвы такого обмана верят в иллюзию сакральности и собственной избранности. Они приглашают своих близких по реферальной программе через многоуровневую систему вознаграждения.
Все эти манипулятивные техники направлены на снижение критического мышления пользователей. Это делает пирамиду похожей на реальный бизнес. Главное отличие от скам-схем в том, что проект делает все, чтобы выглядеть устойчивым и внушающим доверие, прежде чем исчезнуть с вложенными деньгами потерпевших.
Маркетинг и управление доверием — важные инструменты, которые помогают преступникам привлекать жертв. Некоторые из фейковых проектов даже сотрудничают с лидерами мнений. Мошенники тратят деньги на рекламу, делают платные обзоры на хостинговых сервисах, создают искусственный ажиотаж через телеграм-ботов и социальные сети.
Некоторые из особо продвинутых мошенников покупают упоминания в СМИ (в том числе — пресс-релизы), создают фальшивые партнерства с брендами, чтобы выглядеть надежнее.
Дополнительно применяются психологические триггеры: срочность, бонусы, реферальные акции — чтобы стимулировать быструю и необдуманную инвестицию. Все эти действия формируют у пользователей ложное чувство безопасности, благодаря чему даже опытные инвесторы становятся жертвами.
Схемы мошенников остаются актуальными даже в условиях систематической новостной повестки о преступлениях с цифровыми активами. Если вы начинающий инвестор, советуем проверять информацию только на официальных сайтах криптопроектов. В случае, если там нет сведений об «уникальных предложениях», акциях и раздачах, о которых вы узнали из стороннего источника, то это попытка завладеть вашими средствами.
В большинстве случаев возможности заработать на старте уже упущены. Мошенники используют обещания для привлечения аудитории, готовой вложить средства в проект не вдаваясь в детали, под воздействием мифа об упущенных возможностях.
Хотите стать частью большого и дружного сообщества BIC? Тогда подписывайтесь на нашу группу в «Телеграме» — там вас ждет общение с криптоэнтузиастами, помощь от наших экспертов и эксклюзивные комментарии опытных аналитиков.
The post Анатомия криптомошенничества 2025: как преступники становятся умнее appeared first on BeInCrypto.
JOIN
