Банк России ужесточает правила игры для так называемых «технических компаний» — юридических лиц без признаков реальной деятельности, которые стали любимым инструментом теневого бизнеса. Центральный банк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за переводами между картами физических лиц и корпоративными картами таких фирм. Кто попал под прицел регулятора Что же так встревожило финансового регулятора? Оказывается, эти «технические… Сообщение Банк России усиливает мониторинг переводов: под ударом обмен криптовалют появились сначала на Hash Telegraph.
Банк России ужесточает правила игры для так называемых «технических компаний» — юридических лиц без признаков реальной деятельности, которые стали любимым инструментом теневого бизнеса. Центральный банк рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за переводами между картами физических лиц и корпоративными картами таких фирм.
Что же так встревожило финансового регулятора? Оказывается, эти «технические компании» облюбовали онлайн-казино, криптовалютные обменники, финансовые пирамиды и даже наркоторговцы. Неплохая компания, не правда ли?
ЦБ предлагает банкам не дремать и выявлять подозрительные операции с помощью онлайн-мониторинга в режиме, максимально приближенном к реальному времени. Банкам теперь придется тщательно анализировать транзакционный профиль каждого клиента. Если вдруг обнаружится, что у клиента есть контрагенты, которые ранее переводили деньги дроппам или компаниям с признаками фиктивной деятельности, банк получает право ввести ограничения.
Какие именно? Лимиты на переводы от физических лиц или полный запрет на внесение наличных. По сути, финансовая блокада для подозрительных.
Дроппами называют людей, которые предоставляют третьим лицам зарегистрированные на них банковские карты для транзита или обналичивания денег. Эдакие финансовые курьеры, только не совсем легальные.
С 15 мая уже действует закон, который ограничивает переводы между физическими лицами до 100 тыс. рублей в месяц для тех, чьи реквизиты угодили в базу ЦБ о мошеннических операциях. Превысили лимит? Добро пожаловать в банк с паспортом — возможны блокировка карты и онлайн-доступа.
«База дропов» уже серьезно задела весь российский криптовалютный обмен. И это не удивительно — ведь на практике в нее периодически попадают реквизиты не только настоящих дропов или преступников, но и вполне легитимных участников P2P-переводов.
Формат Peer-to-Peer фактически стал единственным способом покупки и продажи криптовалюты для пользователей с российской картой. Новый лимит, безусловно, затруднит вывод средств мошенникам, но одновременно создаст дополнительные препятствия и для добросовестных участников рынка.
Интересная деталь: по оценкам Банка России, объем криптовалютных операций россиян вырос на 51,1% за четвертый квартал 2024 года и первый квартал 2025 года по сравнению с предыдущими двумя кварталами. Общая сумма достигла 7,3 трлн рублей — внушительная цифра, которая объясняет повышенное внимание регулятора.
Получается любопытная ситуация: чем активнее россияне осваивают криптовалютные операции, тем жестче становятся меры контроля. ЦБ пытается отсечь мошенников и теневые схемы, однако усложняет жизнь обычным пользователям.
Самые интересные и важные новости на нашем канале в Telegram
Сообщение Банк России усиливает мониторинг переводов: под ударом обмен криптовалют появились сначала на Hash Telegraph.
JOIN
