Центробанк России сообщил, что подавляющее большинство финансовых пирамид в стране охотятся именно за криптовалютными активами инвесторов. По данным регулятора, в стране зафиксирован всплеск активности мошенников, которые выдают себя за инвестиционные проекты. Чаще всего они обещают доход от вложений в цифровые активы, драгметаллы или недвижимость, но в итоге оказываются обычными схемами по выманиванию денег. Мошенники просят […]
Центробанк России сообщил, что подавляющее большинство финансовых пирамид в стране охотятся именно за криптовалютными активами инвесторов.
По данным регулятора, в стране зафиксирован всплеск активности мошенников, которые выдают себя за инвестиционные проекты. Чаще всего они обещают доход от вложений в цифровые активы, драгметаллы или недвижимость, но в итоге оказываются обычными схемами по выманиванию денег.
Центробанк России за первые три месяца 2025 года выявил 2 780 организаций, подозреваемых в незаконной финансовой деятельности. По сравнению с началом 2024 года прирост составил 56%, говорится в публикации регулятора в Telegram, на которую ссылается РБК.
Из них 1 638 носят признаки классических финансовых пирамид. Остальные маскируются под участников фондового рынка (897) или кредитные организации (236).
Как отметили в ЦБ:
«Как и раньше, в лидерах псевдоинвестиционные интернет-проекты. Это либо пирамиды, либо нелегальные брокеры».
Схемы запускаются массово, через временные сайты, Telegram-каналы и соцсети. Там обещают гарантированный доход, минимальный порог входа и подают продукт как «почти банковский вклад». Такие проекты часто рекламируют блогеры или продвигают через площадки, не связанные с финансами.
Почти все подобные схемы работают онлайн. Людей завлекают инвестиционными планами с фиксированной прибылью, а взносы просят делать в крипте.
86% всех выявленных финансовых пирамид предлагали переводить средства именно в криптовалюте. Для сравнения, в июле 2024 года показатель составлял 59%. Это значит, что почти все новые схемы теперь нацелены именно на криптоаудиторию.
В схемах, выявленных ЦБ, часто предлагалось вложиться в зарубежную недвижимость, например, на популярных курортах вроде Бали. Обещали доход от сдачи объектов в аренду, а ещё часть средств от новых инвесторов, которых якобы получится привлечь.
Часто схемы строились на криптовалютах, цифровых активах, драгметаллах, товарах и даже бизнесах с сомнительной моделью. Обещали быстрый заработок. В некоторых случаях предлагали экзотические «инвестиции», вроде аренды павербанков.
Читайте также: Россия расширяет запрет на майнинг: под угрозой ещё три региона
Многие нелегальные проекты работали под видом форекс-дилеров. ЦБ отметил, что почти все они предлагали маржинальную торговлю криптой, не имея лицензии. У них не было офисов, всё происходило онлайн.
Банк России пояснил:
«Псевдофорекс-проекты обещают лёгкие деньги и направлены на тех, кто считает инвестиции чем-то вроде азартных игр», — прокомментировали в ЦБ.
По данным регулятора, только за Q1 2025 года в России заблокировали более 5 200 сайтов, связанных с финансовыми пирамидами. Параллельно завели свыше 120 административных дел. В ЦБ подчёркивают, что борьба с такими схемами продолжается, особенно в части их продвижения в сети.
ЦБ остаётся противником свободного хождения криптовалют в экономике. В марте регулятор предложил провести эксперимент, выделить отдельный правовой режим для криптовалютных операций. Сейчас этот план дорабатывается вместе с Минфином, и власти обсуждают запуск собственной, контролируемой государством криптобиржи.
Но параллельно с этим в России продолжают блокировать и легальные криптосервисы. В апреле под блокировку попал BestChange, крупнейший агрегатор обменников, которым пользовались сотни тысяч человек. Роскомнадзор ограничил доступ к платформе без объяснений.
JOIN
