Block Джека Дорси заплатит $40 млн по делу NYDFS о нарушениях AML

Нью-Йоркский финрегулятор выявил существенные недостатки в системе борьбы с отмыванием денег у компании Block Inc., основанной Джеком Дорси и ранее известной как Square.

В результате Block согласилась выплатить $40 млн штрафа по итогам проверки, проведённой Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.

Поводом для санкций стали серьёзные нарушения в политике AML — особенно в сервисе Cash App, через который пользователи могли совершать сделки с биткоином.

Regtech не успел за ростом: нарушения на фоне масштабирования

В официальном приказе NYDFS указано: программа AML в Block не учитывала масштаб и сложность бизнеса после бурного роста.

«Функции комплаенса должны расти вместе с бизнесом», — заявила Адриенн Харрис, суперинтендант NYDFS.

«Cash App рос стремительно, но без надёжного контроля. Это создало риски и уязвимости, которые нарушают нормы, обязательные для всех финансовых компаний в Нью-Йорке».

Главные претензии: слабый контроль за рисками и биткоин-переводами

Регулятор подчеркнул, что Block допустила ряд ключевых упущений:

• Отсутствие системы контроля рисков для выявления подозрительных транзакций
• Недостаточная проверка клиентов (CDD)
• Анонимные биткоин-переводы через Cash App без должной проверки

«Слабый подход к транзакциям с высоким риском в биткоине позволил проводить анонимные операции без должной проверки», — говорится в отчёте NYDFS.

Block пойдет под внешний надзор и завершает расчеты с регуляторами

В рамках соглашения компания обязалась нанять независимого внешнего наблюдателя, который будет отслеживать внедрение новых механизмов комплаенса.

NYDFS также отметил, что Block сотрудничала на всех этапах расследования и уже начала вносить изменения в процессы.

Ранее — $80 млн штрафа от 48 других штатов

Этот штраф стал финальным в череде разбирательств на уровне штатов. В январе 2024 года Block уже выплатила $80 млн штрафа 48 регуляторам США также по делам, связанным с AML и лицензированием денежных переводов.

Представитель Block прокомментировал:

«Мы достигли соглашения с последним оставшимся регулятором — NYDFS. Это завершает все дела, связанные с лицензиями на уровне штатов».

Компания уточнила, что не признаёт вины, но активно инвестирует в усовершенствование комплаенс-систем, особенно для Cash App.

Читать далее: BTC и акции проигнорировали данные по инфляции и откатились после тарифных новостей