Пользователи могут использовать AML-инструменты компаний вроде BitOK, чтобы минимизировать риски, связанные с взаимодействием с высокорисковыми сервисами и подозрительными транзакциями.
AML (Anti-Money Laundering, борьба с отмыванием денег) — это комплекс мер, направленных на предотвращение легализации доходов, полученных преступным путем. Их цель — исключить возможность использования криптовалют и других финансовых инструментов для отмывания денег, финансирования терроризма или обхода санкций.
AML включает:
В криптоиндустрии AML-анализом транзакций занимаются специализированные компании: Chainalysis, Crystal, Elliptic, BitOK и другие. Их данные используют биржи, обменники, криптокомпании и правоохранительные органы для замораживания и возврата цифровых активов законным владельцам.
Обычные пользователи криптовалют могут использовать AML-инструменты компаний вроде BitOK, чтобы минимизировать риски, связанные с взаимодействием с высокорисковыми сервисами и подозрительными транзакциями.
BitOK — компания, которая предлагает физическим и юридическим лицам решения для проверки цифровых активов на связь с незаконной деятельностью.
В экосистему входят следующие продукты:
Также команда BitOK проводит расследования и предлагает помощь в отслеживании и возврате криптоактивов: занимается визуализацией транзакций и составлением экспертных заключений, а также сотрудничает с криптобиржами.
Компания основана в 2021 году Дмитрием Мачихиным, который в настоящее время занимает должность CEO. В создании сервиса принимали участие разработчики и AML-эксперты из США и Израиля.
«Нелегальность и анонимность криптовалют — миф. Мы стремимся сделать рынок прозрачным для всех участников, и с помощью современных алгоритмов аналитики данных и ИИ мы достигаем высокого качества мониторинга транзакций. Наши решения используются трейдерами, биржами и банками по всему миру», — утверждают в компании.Мачихин также является приглашенным экспертом ООН по вопросам внедрения стандартов AML/CFT на крипторынке. Ранее он неоднократно давал ForkLog экспертные комментарии по вопросам борьбы с отмыванием денег и взаимодействия криптоиндустрии с традиционными финансовыми структурами.
Сервис проводит анализ кошельков в ручном и автоматическом режиме.
Telegram-бот BitOK позволяет быстро проверить адрес или идентификатор (хеш) транзакции. Для этого достаточно отправить их в чат. Бот проанализирует данные и предоставит отчет, который включает:
Этот инструмент помогает пользователю оперативно оценить «чистоту» средств прямо в мессенджере.
Более детальный AML-анализ и учет транзакций предоставляет анонимный «Портфолио трекер». Он собирает и визуализирует данные со всех аккаунтов пользователя, классифицирует транзакции, а также позволяет добавлять к ним заметки, формировать налоговые отчеты и другие документы.
Для бизнеса BitOK предлагает отдельный продукт — KYT Office. Он интегрируется через API и автоматически проверяет все входящие и исходящие транзакции. Система позволяет настраивать фильтры и реакции на подозрительные операции.
KYT Office оснащен системой автоматических оповещений о транзакциях с повышенным риском и гибкой настройкой риск-профиля.
Как и «Портфолио трекер», KYT Office позволяет вести журнал проверок и формировать отчеты для комплаенса, регуляторов и внутреннего аудита.
«Автоматизация AML с помощью KYT Office снижает риски блокировки средств на биржах, обеспечивает соответствие международным стандартам AML/CFT и требованиям регуляторов, а также повышает доверие со стороны клиентов и партнеров», — подчеркивают в BitOK.За четыре года команда BitOK провела несколько публичных расследований. Среди самых известных:
Также компания помогала расследовать схемы финансирования террористических группировок ХАМАС и «Хезболла».
«В ряде случаев материалы BitOK использовались в международных расследованиях, а некоторые выводы — по понятным причинам — так и не были обнародованы в СМИ», ― отмечает Дмитрий Мачихин.
JOIN
